Protegiendo los Motores de Decisión en un entorno de ciber-riesgos

GDS Modellica
29/08/2023
En el dinámico y altamente digitalizado entorno financiero actual, la ciberseguridad se ha erigido como una de las preocupaciones más apremiantes para las instituciones bancarias en todo el mundo. Los datos, en particular los datos financieros y de los clientes, han adquirido un valor incalculable en la era moderna, y los bancos se han convertido en objetivos principales para ciberdelincuentes y actores maliciosos.

Exploramos en esta ocasión la importancia de la ciberseguridad en el contexto de los tres aspectos clave para nuestra empresa, especializada en soluciones de software para combatir el fraude bancario, para mejorar el recobro y para optimizar los procesos de originación.  

Ante un potencial devastador  

Lo ha asegurado Forbes este mismo verano: el impacto de un ciberataque en el sector bancario es un escenario potencialmente devastador. Es un sector que enfrenta una creciente amenaza de ciberataques, lo que ha llevado a una reevaluación de la importancia de la ciberseguridad. La reciente caída de Silicon Valley Bank (SVB) ha desatado preocupaciones sobre la vulnerabilidad de todo el sector financiero, especialmente ante posibles ciberataques. Los ciberdelincuentes están evolucionando rápidamente, y sus tácticas se han vuelto cada vez más sofisticadas, lo que requiere una respuesta igualmente avanzada.

  Tal es así que la ciberseguridad ha pasado a ser el desafío número uno para los directores de riesgos en la banca, superando incluso al riesgo crediticio, que no obstante son íntimos y guardan una estrecha relación. Proteger los datos confidenciales de los clientes y garantizar la continuidad de las operaciones en medio de un ataque cibernético se ha vuelto fundamental. Como se menciona en Forbes, la pérdida de un solo banco podría tener efectos devastadores, desencadenando una cascada de colapsos financieros y afectando a millones de personas.

Para combatir eficazmente el fraude bancario en este escenario de alta volatilidad e incertidumbre, es crucial implementar medidas de ciberseguridad avanzadas. Esto incluye la adopción de soluciones de detección de amenazas en tiempo real, la autenticación multifactor de todos los dispositivos de la cadena de servicio, y una vigilancia constante de los sistemas. Además, las instituciones financieras deben invertir en la formación de su personal para que empleados, colaboradores e incluso allegados sepan identificar y responder a posibles ataques cibernéticos.
Ciberseguridad desde el diseño

La importancia de la ciberseguridad no se limita únicamente a combatir el fraude, sino que también se extiende a la optimización de los procesos de originación. La banca depende más que nunca de sistemas y servicios de terceros y las voces de alarma en ese sentido son constantes, como afirmó el pasado mes de mayo un artículo en TechMonitor: los bancos centrales se están poniendo nerviosos porque sus “primos minoristas” están descuidando las protecciones de seguridad cibernética que podrían evitar una crisis financiera. Dicho de otra manera, la tercerización de servicios clave ha ampliado la superficie de ataque y ha aumentado la exposición al riesgo.

Un ciberataque exitoso en uno de estos servicios podría paralizar múltiples instituciones financieras, como se sugiere también un informe de principios de año elaborado por EY: La ciberseguridad es el riesgo número uno para los bancos globales, pero el riesgo geopolítico encabeza las preocupaciones de los bancos europeos. Esto pone de manifiesto la importancia de implementar controles de ciberseguridad efectivos en toda la cadena de suministro. La planificación de la resiliencia y la comprensión de los riesgos asociados son esenciales para garantizar la continuidad de las operaciones en medio de un entorno cibernético cada vez más hostil.

Para optimizar los procesos de originación, las instituciones financieras deben considerar la seguridad cibernética desde el diseño. Esto implica evaluar la seguridad de las soluciones de terceros y garantizar que cumplen con los estándares de seguridad necesarios. Además, se deben implementar prácticas de gestión de riesgos que aborden específicamente los riesgos cibernéticos asociados con la tercerización.

Información accionable y verificada

Además de proteger contra el fraude y optimizar procesos, la ciberseguridad también es fundamental a la hora de proporcionar, procesar y obtener la inteligencia detrás del flujo de datos financieros. Es algo que se menciona en el mencionado documento de la Big Four, y que también encontramos en un informe del primer trimestre de 2023 elaborado por el Fondo Monetario Internacional: los ciberataques pueden tener un impacto significativo en la seguridad de los datos de mercado y la integridad de la información financiera. La falta de confianza en la seguridad de los datos puede socavar la capacidad de cualquier entidad para contar con información accionable y verificada. Empresas como GDS Modellica están precisamente para cubrir ese hueco y ofrecer soluciones sólidas y confiables a sus clientes.

La banca se enfrenta a amenazas cada vez más sofisticadas, desde ciberataques respaldados por naciones hasta ataques más sutiles como el envenenamiento de fuentes confiables de información. Para proteger la confidencialidad de los datos de los clientes, garantizar la continuidad de las operaciones y proporcionar soluciones confiables, la ciberseguridad debe ser una prioridad constante en la estrategia de cualquier institución financiera. No es solo una herramienta de inversión óptima, sino que probablemente es la palanca por antonomasia que debe guiar todo proceso de crecimiento en el sector.

GDS Modellica se compromete a ofrecer soluciones de vanguardia que no solo aborden los desafíos del sector financiero, sino que también integren medidas de ciberseguridad sólidas. Entendemos que la confianza de los clientes y la estabilidad del sector dependen en gran medida de nuestra capacidad para proteger los datos y garantizar la continuidad de las operaciones. En colaboración con nuestros clientes y socios, estamos comprometidos en abordar estos desafíos y avanzar hacia un futuro financiero más seguro y eficiente.

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